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摘要
自然人客户使用境内银行卡在境外取现业务,实际是境内银行卡人民币账户跨境清算业务。该业务模式下,本外币的兑换和清算均在境外实现,具有成本低廉、操作简便等特点。但近期自然人境内银行卡账户境外提现交易呈现开卡人户籍集中等"五集中"特征,。本文基于反洗钱视角,利用JN市金融机构重点可疑交易报告对该现象进行了深入分析,认为该项交易存在非法进行资金跨境转移及洗钱风险,亟待采取措施加大对自然人境外提现的监管力度。
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单位中国人民银行济南分行
