摘要

针对商业银行传统反洗钱模式中存在的数据处理时效性差、信息整合分析困难等缺点,中国银行湖南省分行建立了反洗钱数据分析系统平台。平台集反洗钱数据仓库、数据视图、机构洗钱风险地图、监管数据指标、洗钱风险动态模型、动态报表、客户分析、外部数据加载等多种功能于一体,充分利用大数据分析、流程自动化、AI算法模型等新技术,实现了反洗钱工作的区域化、现代化、数据化。系统上线后的应用结果表明,该平台在降低人工审核工作负担的同时,能快速和精准地定位洗钱活动相关客户及交易,提升反洗钱风险管控能力。