银行渠道业务背景下交易反欺诈解决方案

作者：朱雪芬

来源：中国新通信, 2023, 25(08): 116-118.

• 大数据
• 欺诈风险
• 解决方案

互联网时代各行各业在实际工作开展中，都加强了对各种数据信息的收集、分析和应用。但是，大数据在帮助企业发展的同时，也给了不法分子可趁之机，如利用数据信息实施诈骗、欺诈等犯罪活动；如在银行渠道业务中POS、 ATM、电子渠道等都存在或多或少的欺诈风险。欺诈风险如果不能得到有效的控制，会造成客户资金损失，使客户对银行业失去信心。文章基于此展开分析，先简要阐述了银行支付背景下各渠道业务的风险，并结合社会时间，分别从分析层、决策层、技术层提出一些解决方案，期望能够对相关从业人员有所启发。