基于VAR模型的安徽省农村金融机构风险研究

作者：黎娜; 汪娇; 耿刘利; 龚洁松

来源：铜陵学院学报, 2019, 18(02): 31-78.

DOI：10.16394/j.cnki.34-1258/z.2019.02.007

• VAR
• 农村金融机构
• 风险测度

安徽省属于农业大省,政府及学界一直高度重视三农问题。良好的金融环境与充足的资金供给是发展农业,振兴乡村建设的有力保障。农村金融风险高一直是困扰金融机构的重要问题之一。根据相关机构的金融数据,通过建立VAR模型,选取变量分析了安徽省2011-2017年间农村金融风险的影响因素。得出农村金融机构不良率与资本充足率、农民参保率、农民可支配收入呈负相关,而与涉农贷款占比呈正相关关系,并指出加大政策支农力度,提高农民可支配收入,加大农业保险宣传力度,促进农民参保积极性;加速农村金融机构的金融产品创新,强化农村金融机构的内部控制建设是控制农村金融风险的必由之路。

• 单位
  滁州学院