“AI+云计算”助力下的传统金融机构智能投顾探究

作者：杨桂苓

来源：时代金融, 2021, (09): 13-20.

• 传统金融机构
• 智能投顾
• 因子分析综合评价
• 存在问题
• 改进建议

由于体量巨大的客户资源和金融数据资源,传统(银行业)金融机构智能投顾具有重要应用价值。本文采用因子分析综合评价法对招商银行摩羯智投、工商银行AI投、Betterment、Wealthfront等国内外智能投顾平台进行了比较研究,以此探究在"AI+云计算"助力下的传统金融机构智能投顾。分析结果显示,AI投和摩羯智投与国外智能投顾相比较,在客户画像、投资组合的标的资产及产品服务对象和服务方式的定位等方面存在差距,据此分析了传统金融机构智能投顾的应用中存在的若干问题并提出了相应的改进建议。

• 单位
  浙江经济职业技术学院