关于保险业反洗钱客户尽职调查工作中存在的问题及建议

作者：孙淼

来源：吉林金融研究, 2020, (11): 76-78.

<正>客户尽职调查是反洗钱工作中的重要环节,保险机构在为客户办理业务时,会确定客户的真实身份,同时了解客户的职业情况、经营背景、交易目的、资金来源等信息。根据核实的客户信息情况,针对客户大额和可疑交易采取持续的尽职调查。在现阶段,保险机构在客户尽职调查方面还存在一些工作难点,具体如下:一、反洗钱客户尽职调查过程中存在的问难及难点(一)客户提供的有效身份证明文件类型较多,导致客户身份识别难度增大客户提供的有效身份证件有户口本、

• 单位
  中国人民银行