我国反洗钱领域监管科技应用研究

作者：覃盈盈

来源：金融经济, 2021, (02): 47-54.

DOI：10.14057/j.cnki.cn43-1156/f.2021.02.007

• 监管科技
• 反洗钱
• 数字化

金融科技的迅速发展催生了新兴金融业态,带来跨行业、跨部门交叉性的洗钱风险,给当前洗钱风险防控带来了前所未有的冲击。同时,全球反洗钱监管态势趋严,监管处罚力度加大。在此背景下,我国反洗钱监管部门迫切需要引入监管科技提升监管效能,金融机构急需发展监管科技以实现监管合规。本文分析我国当前反洗钱领域的监管科技应用现状,对我国反洗钱领域引入监管科技的开发路径、运作机理和应用场景进行分析和展望,从发展和应用总体规划、数据质量和数据标准、技术风险、信息安全、反洗钱监管科技人才五个方面提出需要关注的问题,并提出相关政策建议。

• 单位
  中国人民银行