洗钱风险与业务风险管理如何融合——以“反电诈工作”为例

作者：李英

来源：银行家, 2023, (03): 59-61.

<正>2021年6月1日，中国人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（以下简称《反洗钱法》）明确规定金融机构须“防止金融体系被利用进行洗钱等违法犯罪活动”。2022年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电诈法》），明确要求金融机构应“防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动”。两部法规都明确规定金融机构应当履行风险管理的法定义务。