精准施策履行反电诈法律义务

作者：王劲秋

来源：金融博览, 2023, (12): 63.

<正>为积极有效遏制电信网络诈骗行为，保护社会公众合法权益，自2022年12月1日开始施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电信网络诈骗法》），对包括银行业在内的相关行业、部门等作出明确规定。如要求银行在为客户提供金融服务时，必须建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。为此各银行纷纷采取包括加强尽调、账户分级分类、建立模型预警、转账支出限额等措施，履行法律义务，对有效降低诈骗案件发生发挥了重要作用。