科研之友
微信
新浪微博
Facebook
分享链接
摘要
日趋严峻的监管和风险形势对金融机构反洗钱工作提出了极大挑战,金融机构迫切需要提升反洗钱数据分析和线索挖掘能力。金融科技的兴起为金融机构反洗钱工作带来了巨大推动力。本文从金融机构所面临的反洗钱技术难点出发,从信息技术角度分析这些问题产生的根源;在此基础上,运用人工智能、大数据分析、云计算等领域的技术工具,针对每一个技术难点,给出基于金融科技的解决思路。进而,本文还针对金融科技在反洗钱领域的应用前景进行深入探讨,提出了多项配套机制构建措施,包括:技术工具与业务逻辑相结合、完善客户与交易数据收集机制、破除反洗钱技术应用实践与研究之间的隔阂、构建金融科技风险评估机制。
-
单位中国工商银行
