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摘要
人工数字顾问业务存在着较大的负外部性问题和信息不对称等问题，也涉及广大投资者的利益即公共利益，需要监管机构予以监管，包括市场准入管理即牌照管理。传统的金融市场准入通常考虑资本、股东、人员、经营场所与业务设施、风险管理与内部控制等，甚至会考虑股东资格等，它们并不完全适合于数字顾问，需要根据数字顾问的特点作出相应的调适，具体包括经营场所的灵活化，增加对信息技术治理和数据治理的要求，以及对人工智能系统进行检测等等。欲实施数字顾问的市场准入，可以采取监管沙箱机制。
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单位中国政法大学
