反洗钱视角下的虚拟货币监管：国际标准与中国实践

作者：盖宁

来源：北方金融, 2021, (11): 38-41.

DOI：10.16459/j.cnki.15-1370/f.2021.11.012

• 虚拟货币
• FATF
• 反洗钱

网络科技的飞速发展和新型服务的不断涌现让虚拟货币应运而生,虚拟货币使支付变得更加方便快捷,但其特点也为罪犯和恐怖分子提供了洗钱交易的避风港,为反洗钱监管带来新的难题。2019年6月,FATF制定了关于虚拟资产和虚拟资产服务提供商的国际标准,随后各国先后出台新法律制度、开发相关技术解决虚拟货币监管缺位。自2011年我国第一家比特币交易平台上线后,虚拟货币交易平台和交易金额迅速增加,我国在应对虚拟资产崛起过程中,也出台了一系列严格措施。本文从反洗钱视角入手,将中国在虚拟货币领域的监管实践与国际标准进行对比,探索我国未来的监管之路。

• 单位
  中国人民银行