监管科技与KYC的融合创新

作者：廖理; 张伟强; 戴璐; 解琦伟

来源：新经济导刊, 2018, (12): 21-25.

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<正>监管科技有利于降低KYC过程中的时间和金钱成本,提高效率并改善金融机构的参与意愿"了解你的客户"(Know Your Customer,KYC)目前在发展实践中存在着一系列的问题,KYC监管日益趋严是未来发展的趋势。本文对监管科技如何解决KYC中出现的问题进行了分析——一是建立中心综合数据库,可以提高信息的提取效率,加速身份识别过程;二是使用人工智能和机器自动化识别技术,降低人工成本;三是通过对数据库的实时更新,能够提高审核的准确度;四是开始使用区块链等技术,提高信息的质量。本文认为,监管科

• 单位
  清华大学; 金融学院